近日，中國人民銀行披露2023年首批罰單。因違反反洗錢(qián)相關(guān)規定，中信證券及中信建投雙雙收到央行罰單，兩家機構合計被罰2764萬(wàn)元，8位相關(guān)責任人也未能免除連帶責任。

　　其中，中信證券被罰款1376萬(wàn)元，中信建投被罰款1388萬(wàn)元，兩券商共同處罰原因包括未按規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)，以及未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。同時(shí)，中信證券被揭露未按規定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，中信建投則存在與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的情形。

　　值得注意的是，相關(guān)處罰還涉及到8位公司責任人。中信證券方面，央行對時(shí)任財富管理委員會(huì )運營(yíng)管理部執行總經(jīng)理嚴高劍罰款10.5萬(wàn)元，對時(shí)任信息技術(shù)中心執行總經(jīng)理李軍罰款4.5萬(wàn)元，對時(shí)任合規部總監陳朝云罰款3.5萬(wàn)元，對時(shí)任資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運營(yíng)管理部執行總經(jīng)理徐強罰款2.5萬(wàn)元。中信建投方面，時(shí)任公司法律合規部行政負責人丁建強、時(shí)任公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理委員會(huì )主任委員張昕帆均被罰款7萬(wàn)元；時(shí)任公司資產(chǎn)管理部合規風(fēng)控部總監曹露丹被罰款6萬(wàn)元；時(shí)任公司信息技術(shù)部業(yè)務(wù)綜合管理團隊負責人李寧被罰款3.5萬(wàn)元。

　　據了解，本次中信證券及中信建投所受行政處罰，主要基于《中華人民共和國反洗錢(qián)法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《反洗錢(qián)法》）及《金融機構反洗錢(qián)規定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規定》）。其中，《規定》第九條顯示，“金融機構應當按照規定建立和實(shí)施客戶(hù)身份識別制度”。第十條顯示，“金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶(hù)身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料”。第十六條則顯示，“金融機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護”。在處罰方面，《反洗錢(qián)法》則明確，金融機構如出現上述情景，由國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。

　　近年來(lái)，券商合規監管持續深化。今年1月30日，中國人民銀行發(fā)布《2021年中國反洗錢(qián)報告》，披露了面向金融機構的一系列反洗錢(qián)工作成果。數據顯示，2021年，人民銀行各級分支行共對638家義務(wù)機構開(kāi)展了反洗錢(qián)執法檢查，依法處罰反洗錢(qián)違規機構401家，罰款金額3.21億元，處罰違規個(gè)人759人，罰款金額1936萬(wàn)元。報告進(jìn)一步稱(chēng)，證監會(huì )持續完善行業(yè)反洗錢(qián)制度機制設計，推動(dòng)健全行業(yè)監管規則。

　　雖然監管對機構要求趨嚴，但券商因反洗錢(qián)工作不到位而遭處罰的情況時(shí)有發(fā)生。2023年1月16日，國泰君安便因未按規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)、未按規定報送可疑交易報告而接到央行上海總部罰單，被罰金額95萬(wàn)元。國泰君安法律合規部總經(jīng)理王吉學(xué)作為相關(guān)責任人，被罰4.25萬(wàn)元。據不完全統計，2022年以來(lái)，還有廣發(fā)證券、海通證券、中天證券、國信證券等券商或分支機構及相關(guān)人員先后受到反洗錢(qián)處罰，其中機構被罰款30萬(wàn)元至100萬(wàn)元以上不等。

　　2023年1月13日，證監會(huì )發(fā)布《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》，自2月28日起施行。《辦法》提到，證券公司應嚴格履行客戶(hù)管理職責，切實(shí)做好客戶(hù)身份識別、客戶(hù)適當性管理、賬戶(hù)使用實(shí)名制等工作。證監會(huì )表示，下一步將持續加強監管，督促證券公司嚴格遵守《辦法》有關(guān)要求，規范開(kāi)展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，切實(shí)維護市場(chǎng)交易秩序，保護投資者合法利益。同時(shí)，強化監管執法，從嚴查處違法違規行為，促進(jìn)行業(yè)持續健康發(fā)展。