8月30日，江蘇自貿試驗區將迎來(lái)揭牌三周年。身為被寄予厚望的“試驗田”，金融改革一直是這里的重頭戲。

　　三年磨一劍，江蘇自貿試驗區金融改革創(chuàng )新不僅在支持實(shí)體經(jīng)濟、提升貿易和投融資便利化、便利化跨境資金流動(dòng)等方面實(shí)現單點(diǎn)突破，南京、蘇州、連云港三大片區結合自身特色優(yōu)勢形成了諸多可復制推廣的“自貿試驗區經(jīng)驗”，更在探索構建與自貿試驗區跨境貿易和投資便利化相適應的金融服務(wù)體系中不斷探路先行，書(shū)寫(xiě)國際化答卷。

　　構建跨境資金投資雙向通道

　　今年6月，蘇州元禾鐘山私募基金管理有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“元禾鐘山”）在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )完成私募基金管理人登記，成為繼去年江蘇省“合格境內有限合伙人”（簡(jiǎn)稱(chēng)“QDLP”）試點(diǎn)工作實(shí)施以來(lái)完成中基協(xié)管理人登記的首家試點(diǎn)機構。

　　元禾鐘山由蘇州元禾控股股份有限公司與香港鐘山金融控股有限公司合資組建，不僅將以此為契機持續完善海外投資布局，不斷拓寬境外投資項目來(lái)源，還將加速蘇州形成“合格境外有限合伙人”（簡(jiǎn)稱(chēng)“QFLP”）疊加QDLP雙向跨境政策優(yōu)勢，進(jìn)一步提升片區在全球范圍匯聚配置創(chuàng )新資源的能力，可謂是一扇打開(kāi)投資世界的雙向大門(mén)。

　　在香港銀行公會(huì )副主席方嘯看來(lái)，“此次江蘇實(shí)現股權投資跨境業(yè)務(wù)創(chuàng )新，打通資本雙向跨境通道，有助于蘇港雙方共同探索資產(chǎn)跨境配置，推進(jìn)產(chǎn)融結合。”

　　在跨境投資需求不斷增加的大趨勢下，江蘇自貿試驗區正不斷將股權投資跨境業(yè)務(wù)這一跨境資產(chǎn)配置“利器”提上發(fā)展日程。記者注意到，就在今年4月江蘇省政府印發(fā)的《關(guān)于推進(jìn)江蘇自貿試驗區貿易投資便利化改革創(chuàng )新的若干措施》中提出了促進(jìn)資金跨境流動(dòng)、開(kāi)展融資租賃公司外債便利化試點(diǎn)等，QFLP和QDLP是其中的關(guān)鍵詞。

　　“指揮棒”指引下，各片區也在不斷發(fā)力。蘇州片區此前已制定出臺《蘇州工業(yè)園區外商投資股權投資企業(yè)試點(diǎn)辦法》，并落地全國首批QFLP外匯便利化業(yè)務(wù)。數據顯示，截至目前，蘇州自貿片區共開(kāi)展QFLP外匯便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)2筆，涉及金額9868.25萬(wàn)美元。同時(shí)，南京片區也先后落地江蘇首批5000萬(wàn)美元的QDLP基金和南京首批30億元的QFLP基金。

　　金融市場(chǎng)雙向開(kāi)放寓意深遠。梳理江蘇自貿試驗區金融改革創(chuàng )新成果，重點(diǎn)之一就是資本項目外匯業(yè)務(wù)創(chuàng )新試點(diǎn)。

　　2021年5月，蘇州工業(yè)園區和昆山金改區獲批開(kāi)展5項資本項目外匯業(yè)務(wù)創(chuàng )新試點(diǎn)。這5項創(chuàng )新試點(diǎn)，除QFLP外匯管理外，還有信貸資產(chǎn)跨境轉讓、跨國公司本外幣一體化資金池、外債便利化額度以及一次性外債登記。此后，短短5個(gè)月內，5項試點(diǎn)政策及實(shí)施細則全部落地，試點(diǎn)業(yè)務(wù)全面啟動(dòng)，相關(guān)工作走在全國前列。

　　數據顯示，截至2022年6月末，蘇州片區共辦理信貸資產(chǎn)跨境轉讓試點(diǎn)業(yè)務(wù)7筆、金額3520.69萬(wàn)美元，跨國公司本外幣一體化資金池試點(diǎn)備案2筆，外債便利化額度試點(diǎn)業(yè)務(wù)4筆、金額1405.74萬(wàn)美元，一次性外債登記試點(diǎn)業(yè)務(wù)37筆、金額82.51億美元。

　　其實(shí)，穩步發(fā)展境外人民幣借款、雙向資金池等跨境人民幣創(chuàng )新業(yè)務(wù)，在進(jìn)一步推動(dòng)人民幣國際化發(fā)展的同時(shí)，也為江蘇外向型經(jīng)濟發(fā)展增添了不少色彩。2021年江蘇省自貿試驗區完成外貿進(jìn)出口5914.9億元，占全省11.3%；實(shí)際使用外資24.1億美元，占全省8.4%，外貿外資指標位居全國前列。

　　系統改革集成促產(chǎn)業(yè)發(fā)展

　　南京片區生物醫藥產(chǎn)值連續三年實(shí)現20%以上高速增長(cháng)，蘇州片區吸引超2000家生物醫藥企業(yè)匯聚，連云港片區累計有獲批國家Ⅰ類(lèi)新藥17個(gè)……

　　生物醫藥是戰略性新興產(chǎn)業(yè)，是江蘇自貿試驗區三大片區的地標性“產(chǎn)業(yè)”，更是江蘇省重點(diǎn)打造的10條卓越產(chǎn)業(yè)鏈之一。在“試驗田”中，制度改革、金融創(chuàng )新與技術(shù)研發(fā)的三重疊加，讓生物醫藥產(chǎn)業(yè)獲得長(cháng)足發(fā)展。

　　其中，人民銀行南京分行分別針對三地生物醫藥產(chǎn)業(yè)給出了金融“地區方案”。其中，南京片區推動(dòng)健友生化成為片區內首家開(kāi)展跨國公司跨境資金集中運營(yíng)業(yè)務(wù)的企業(yè)。蘇州片區則通過(guò)個(gè)案調整的方式，為兩家境外上市生物醫藥企業(yè)新批外債額度10億美元。連云港片區支持恒瑞醫藥外籍員工參與境內上市公司股權激勵計劃辦理登記。

　　改革創(chuàng )新的腳步正在更多領(lǐng)域走深走實(shí)，其中就包括探索知識產(chǎn)權證券化試點(diǎn)，推動(dòng)更多知識產(chǎn)權“智產(chǎn)”變“資產(chǎn)”。

　　其中，南京片區搭建全國首個(gè)知識產(chǎn)權證券化平臺，并于近期成功發(fā)行了全市首單、全省最大規模的知識產(chǎn)權證券化項目和全國首單靈雀企業(yè)知識產(chǎn)權證券化產(chǎn)品。截至目前，該平臺知識產(chǎn)權質(zhì)押項目數占全國10%，服務(wù)企業(yè)6000余家，實(shí)現融資196億元。

　　同樣，在連云港片區，結合自身港口發(fā)展優(yōu)勢，連云港港口集團率先發(fā)行了全國首單增強型定向并購票據、江蘇首單以L(fǎng)PR為基準的浮息債務(wù)融資工具，并開(kāi)展全省自貿試驗區首單市場(chǎng)化債轉股。

　　值得關(guān)注的是，自貿試驗區金融改革試點(diǎn)經(jīng)驗也不再局限于區內，而是在不斷向區外復制推廣。其中，放寬貨物貿易電子單證審核條件、擴大境內直接投資基本信息登記地范圍、外債便利化額度等金融創(chuàng )新試點(diǎn)已由自貿試驗區推廣至全省；降低跨國公司跨境資金集中運營(yíng)業(yè)務(wù)準入門(mén)檻政策已惠及自貿試驗區外企業(yè)。

　　金融強供給促創(chuàng )新集聚

　　幾天前，渣打銀行蘇州分行為蘇州自貿片區內某知名航空企業(yè)提供跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，這是蘇州自貿片區今年首單人民幣雙向跨境資金池業(yè)務(wù)。

　　蘇州工業(yè)園區金融管理服務(wù)局相關(guān)負責人表示，金融機構通過(guò)對標國際提升貿易投資便利化水平，以自貿試驗區制度創(chuàng )新賦能企業(yè)發(fā)展，助力區內跨國公司提升全球資源配置能力，進(jìn)一步強化區域對跨國公司總部的“磁吸力”。

　　自貿區是改革開(kāi)放的試驗田，也是銀行業(yè)保險業(yè)創(chuàng )新的試驗田。其中，機構布局是做好金融服務(wù)的“先手棋”。

　　記者從江蘇銀保監局了解到，近年來(lái)，他們全面優(yōu)化審批服務(wù)，建立銀行保險機構準入“綠色通道”，根據三個(gè)自貿片區特色量身定制銀行業(yè)保險業(yè)深化改革創(chuàng )新發(fā)展12大類(lèi)42項指導意見(jiàn)，指導轄內銀行保險機構持續優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局，豐富自貿試驗區金融市場(chǎng)主體，全力保障江蘇自貿試驗區金融供給。

　　此前，江蘇自貿試驗區成立僅4天，省內自貿區首張銀行業(yè)金融許可證在連云港自貿片區落地。2019年12月，中國銀行江蘇省分行率先與江蘇省自貿試驗區工作辦公室簽訂戰略合作協(xié)議，推出跨境雙向人民幣資金池、“中銀自貿科創(chuàng )貸”、“中銀自貿物流貸”等多項個(gè)性化業(yè)務(wù)，為自貿區內市場(chǎng)主體提供高效、便利的金融服務(wù)。

　　除此以外，各自貿片區內金融機構還基于各地產(chǎn)業(yè)發(fā)展特色，針對不同企業(yè)需求創(chuàng )新金融舉措。南京片區于2022年上半年落地“鑫e高企”“江北新區小微貸”“江北新區園區保”等創(chuàng )新金融產(chǎn)品。

　　在銀企合作方面，自2020年10月連云港6家銀行業(yè)金融機構與連云港大宗商品交易平臺簽訂戰略合作協(xié)議以來(lái)，已累計為近百家法人、萬(wàn)名自然人提供一站式金融服務(wù)，實(shí)現線(xiàn)上結算近50萬(wàn)條，結算金額近50億元，為核心企業(yè)上下游客戶(hù)500余份倉單新增授信4億元，降低企業(yè)融資成本超1000萬(wàn)元。

　　外貿保穩提質(zhì)離不開(kāi)堅實(shí)的金融保障。區內銀行業(yè)保險業(yè)多措并舉，服務(wù)外貿企業(yè)保穩提質(zhì)，主動(dòng)對接外貿企業(yè)服務(wù)訴求，積極開(kāi)展銀企專(zhuān)項對接活動(dòng)，合規穩健推進(jìn)跨境融資業(yè)務(wù)，加大對外貿企業(yè)轉型升級、出口轉內銷(xiāo)等領(lǐng)域的金融支持，為江蘇企業(yè)“走出去”保駕護航。其中，中國出口信用保險公司江蘇分公司累計服務(wù)支持蘇州自貿片區出口96億美元，支付賠款3300萬(wàn)美元。

　　支持銀行機構為企業(yè)提供跨境融資服務(wù)。星展銀行蘇州分行會(huì )同工商銀行蘇州分行等銀行創(chuàng )新采用中外資聯(lián)合承銷(xiāo)離岸人民幣債券模式，助力蘇州工業(yè)園區國有資本投資運營(yíng)控股公司在境外發(fā)行債券10億元，募集資金用于國企新興產(chǎn)業(yè)載體建設。本只債券創(chuàng )下全國首單中外資聯(lián)合承銷(xiāo)自貿區債、全國首單中新合作自貿區債、全國首單長(cháng)期限公募自貿債等多項第一。