中新網(wǎng)5月15日電 5月12日，智能分析與決策機構同盾科技對外發(fā)布智能反洗錢(qián)監測分析解決方案，率先打響了用人工智能高科技進(jìn)行反洗錢(qián)監測的戰役。

　　傳統反洗錢(qián)模式存在弊病，反洗錢(qián)監測分析升級迫在眉睫

　　同盾科技通過(guò)持續關(guān)注國家反洗錢(qián)的監管動(dòng)態(tài)和政策，以及對監管部門(mén)和主體機構的反洗錢(qián)實(shí)操進(jìn)行調研分析，并結合反洗錢(qián)實(shí)踐發(fā)現，我國反洗錢(qián)面臨的問(wèn)題主要表現在“管理和技術(shù)手段落后于洗錢(qián)環(huán)境變化、客戶(hù)身份識別工作存在諸多挑戰、傳統可疑交易監測和排查實(shí)操存在難點(diǎn)和盲區”上，阻礙了反洗錢(qián)工作的效率和成果。

　　技術(shù)賦能 同盾科技發(fā)布智能反洗錢(qián)監測分析解決方案

　　傳統的反洗錢(qián)模式是對數據的監控，主要依靠歷史經(jīng)驗和規則。對于海量交易流水的處理以及新洗錢(qián)模式的甄別，都存在難度。同時(shí)，結合歷年案件發(fā)現，因對客戶(hù)身份識別存在的漏洞導致的洗錢(qián)行為，所占比重較大。此外，創(chuàng )新的智能化輔助工具的缺失，對傳統可疑交易監測和排查實(shí)操帶來(lái)難題。究其原因，反洗錢(qián)監測工具的不足，阻礙了反洗錢(qián)工作的效率和成果。

　　專(zhuān)注于智能決策和分析的同盾科技，結合多年服務(wù)金融客戶(hù)服務(wù)的經(jīng)驗以及反洗錢(qián)的實(shí)踐，發(fā)布的智能反洗錢(qián)監測分析解決方案，解決的正是這些難題。同盾智能反洗錢(qián)監測分析體系從數據入手，建立涵蓋客戶(hù)身份、行為信息、風(fēng)險狀況、交易環(huán)境和關(guān)聯(lián)關(guān)系的反洗錢(qián)知識庫，夯實(shí)反洗錢(qián)監測分析的數據要素基礎。在傳統的專(zhuān)家規則基礎上，通過(guò)機器學(xué)習模型，可有效判別腐敗、毒品、走私、非法集資等不同特征的大額交易和可疑交易，節省大量人力成本的同時(shí)有效監控分析大額和可疑交易并上報監管，滿(mǎn)足合規需求。

　　針對客戶(hù)身份識別的難題，同盾科技結合行業(yè)實(shí)踐和監管要求，融合多維度信息，刻畫(huà)客戶(hù)身份信息、交易和資金鏈路、風(fēng)險特征標簽、關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜，從個(gè)體和關(guān)系的視角對客戶(hù)進(jìn)行全面洞察，同時(shí)，針對非自然人，通過(guò)股權、投資和任職關(guān)系，構建受益所有人識別模型，提高識別精確度和工作效率。

　　不僅如此，針對身份識別、可疑案件的甄別和排查，同盾利用云圖(知識圖譜工具)平臺，自動(dòng)化構建客戶(hù)關(guān)系網(wǎng)絡(luò )、資金交易網(wǎng)絡(luò )，有效識別異常交易結構和關(guān)鍵節點(diǎn)，挖掘可疑風(fēng)險群體，對高風(fēng)險群體進(jìn)行重點(diǎn)排查和處置。與此同時(shí)，增強非對面交易的反洗錢(qián)監測能力，從客戶(hù)交易環(huán)境角度輔助識別反洗錢(qián)風(fēng)險。同盾科技智能反洗錢(qián)監測分析解決方案由同盾政企云解決方案團隊開(kāi)發(fā)推出，團隊負責人表示，該解決方案，對現有反洗錢(qián)的技術(shù)框架進(jìn)行了創(chuàng )新升級，集成大數據平臺、分布式圖數據庫、機器學(xué)習、決策引擎，突破存儲和算力瓶頸，彌補傳統反洗錢(qián)監測體系的核心短板。

　　多年實(shí)踐不斷創(chuàng )新 同盾科技打響反洗錢(qián)智能監測戰役

　　近年來(lái)，隨著(zhù)新的科技手段在金融領(lǐng)域的不斷應用，新技術(shù)成為促進(jìn)我國金融業(yè)發(fā)展、保障金融安全的重要手段。同盾科技推出的智能反洗錢(qián)監測分析解決方案，無(wú)疑將在降低主體機構合規成本、提升反洗錢(qián)工作效率和成果上發(fā)揮重大作用。

　　業(yè)內人士指出，智能化對金融業(yè)的改革是必然趨勢，將智能監測分析全面應用于反洗錢(qián)領(lǐng)域，只是時(shí)間問(wèn)題。近年來(lái)，和同盾科技一樣，不少企業(yè)也在探索將人工智能和大數據的手段應用到反洗錢(qián)領(lǐng)域，并取得一定成果。作為智能決策和分析領(lǐng)域的領(lǐng)先企業(yè)，同盾科技服務(wù)過(guò)6大國有銀行、12家股份制銀行、6大財險公司、300家多家汽車(chē)金融企業(yè)，在反欺詐和金融風(fēng)控領(lǐng)域擁有豐富的服務(wù)經(jīng)驗。無(wú)論技術(shù)研發(fā)實(shí)力、產(chǎn)品能力和客戶(hù)領(lǐng)域、客戶(hù)規模，服務(wù)經(jīng)驗都在行業(yè)內首屈一指。其基于實(shí)踐推出的智能反洗錢(qián)監測分析解決方案，毫無(wú)疑問(wèn)將會(huì )獲得更多關(guān)注。